في عصر يعتمد على البيانات بشكل كبير، أصبحت الفوترة الالكترونية أداة استراتيجية للشركات السعودية، ليس فقط لتحسين العمليات المالية، بل لدعم تحليل البيانات المالية وتعزيز نمو الاقتصاد الوطني.
في هذه المقالة، سنستعرض مفهوم تحليل البيانات المالية ودوره في تحسين أداء الشركات السعودية من خلال الاستفادة من البيانات التي تقدمها الفواتير الالكترونية.
ما هو تحليل البيانات المالية؟
يشير مفهوم “تحليل البيانات المالية” أو “التحليل المالي” إلى عملية دراسة المخاطر والأرباح لمنشأة معينة، من خلال تحليل القوائم والتقارير والتدفقات المالية والنسب والتوجهات الأخرى، باستخدام أدوات وتقنيات محاسبية مختلفة.
تساعد مخرجات عملية التحليل المالي في اتخاذ قرارات أكثر دقة، وتقييم الجدوى المالية الشاملة لعمل المنشأة، كما تساعد على تقييم الأداء الحالي للمؤسسة، وتحديد نقاط القوة والضعف فيها وتحديد مجالات التحسين.
أهمية تحليل البيانات المالية في المشهد الاقتصادي السعودي
في الرابع من ديسمبر 2021م، دخلت الفوترة الالكترونية مرحلتها الأولى في المملكة العربية السعودية، وذلك بإلزام المنشآت بإصدار الفواتير وحفظها بصيغة إلكترونية محددة.
توفر الفواتير الالكترونية مخزناً من البيانات القيمة التي يمكن توظيفها في بناء اقتصاد مستدام للمملكة وتسريع عملية التحول الرقمي.
فقد صرَّح معالي محافظ هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، المهندس سهيل بن محمد بن عبد العزيز أبانمي، أن أكثر من 5 مليار فاتورة الكترونية قد تم إصدارها حتى الآن.
وأشار معالي الوزير إلى الدور الكبير لتوفر البيانات في تقديم حلول فعَّالة للقطاع الخاص، وتعزيز جهود الهيئة في تحسين خدماتها ودعم الاقتصاد الوطني عبر تحليل البيانات المالية وغيرها.
وأضاف معالي الوزير أنه يتم الاستفادة من البيانات وتحليل البيانات المالية في عدد من المشاريع، منها تطوير نظام “محرك المخاطر” التقني، للمساعدة الاستهداف الأمني وزيادة الالتزام
وأضاف معالي الوزير إلى أن الهيئة تطمح إلى الوصول إلى تعبئة الإقرارات تلقائياً، بما يساعد على الالتزام وتقليل التكاليف.
وجاءت هذه التصريحات ضمن كلمة معالي الوزير في مؤتمر الزكاة والضريبة والجمارك في نسخته الثالثة، الذي انعقد خلال يومي 4 – 5 ديسمبر 2024م في العاصمة السعودية الرياض.
اقرأ أيضاً: ما دور الذكاء الاصطناعي في تطوير حلول الفوترة الالكترونية؟
فوائد تحليل البيانات المالية للشركات السعودية
تتنوع فوائد نظام الفوترة الالكترونية ومنعكساته الإيجابية، ابتداء من توفير الموارد، وتعزيز كفاءة العمليات المالية وزيادة رضا العملاء، كما أن تحليل البيانات المالية للفواتير الالكترونية يساهم في:
1. رؤية شاملة للأداء المالي
تحليل البيانات المالية يزوّد الشركات بنظرة متعمقة على أداءها المالي، مما يسمح لها بمراجعة تدفقات الإيرادات والمصروفات بدقة. ومع تبلور المعلومات يمكن للشركات اكتشاف الفروع الأكثر ربحية، وتحديد التكاليف الزائدة التي تحتاج إلى تقليل أو تحسين.
2. اتخاذ قرارات استراتيجية مبنية على تحليل البيانات المالية
كلما ازدادت دقة البيانات، انخفض هامش التخمين في عملية اتخاذ القرار. وعبر دراسة الاتجاهات المالية والبيانات المتاحة، يمكن للشركات صياغة استراتيجيات فعالة، مثل تخصيص الموارد للأسواق الأكثر نمواً أو تحسين كفاءة سلسلة التوريد.
3. تعزيز الامتثال الضريبي وتقليل المخاطر
يُعد إصدار الفواتير الالكترونية بشكل متوافق مع اللوائح المحلية أساسياً للامتثال الضريبي. والبيانات المنظمة تقلل احتمالية الأخطاء الضريبية، وتساهم في تقديم إقرارات دقيقة للجهات التنظيمية، مما يحمي الشركات من الغرامات.
4. فهم أفضل لسلوك العملاء وتحسين الخدمات أو المنتجات
من خلال تحليل البيانات للفواتير الالكترونية، تستطيع الشركات معرفة أنماط الشراء والتوجهات الموسمية وتفضيلات العملاء، ثم تصميم عروض وخدمات مخصصة تُعزز تجربة العملاء وترفع مستوى ولائهم.
5. التخطيط المستقبلي والتوقعات المالية الدقيقة
إن تحليل البيانات المالية ليس رفاهية، بل ضرورة للشركات الصغيرة والمتوسطة التي تسعى للتوسع وتحقيق استدامة مالية في سوقٍ يتسم بالتنافسية العالية.
توفر البيانات المستخلصة من الفواتير أساساً قوياً للتخطيط المالي المستقبلي. باستخدام تقنيات تحليل البيانات، يمكن للشركات التنبؤ بالإيرادات والمصروفات المحتملة، ووضع استراتيجيات تعزز من قدرتها على النمو.
6. تعزيز الرقابة الداخلية عبر تحليل البيانات المالية
تحليل البيانات يساعد الشركات في اكتشاف أي تناقضات مالية أو أنشطة غير مألوفة، وهذا يعزز من ثقة الإدارة، ويوفر أدوات لمراجعة العمليات التشغيلية بفعالية، مما يقلل من المخاطر التشغيلية والمالية.
اقرأ أيضاً: فوائد الفوترة الإلكترونية في تحسين الشفافية وتقليل المخاطر الضريبية
في ظل التطور السريع للاقتصاد الرقمي في السعودية، يُعتبر تحليل البيانات المالية عاملاً محورياً في تعزيز نمو الشركات. وبفضل الفوترة الالكترونية أصبح بإمكان المنشآت الوصول إلى بيانات دقيقة وشاملة تدعم قراراتها الاستراتيجية.
إذا كنت تبحث عن حلول فوترة الكترونية تضمن الأمان لبياناتك وسهولة الوصول إليها، فإن EZ Integrated تقدم لك الدعم اللازم عبر حلول ربط متطورة ومرنة.
احصل على استشارة مجانية اليوم واكتشف كيف يمكننا مساعدتك في تعزيز أداء شركتك وربط نظامك المحاسبي بمنصة فاتورة بسرعة وكفاءة.